跨國(guó)貿(mào)易陷阱：一份企業(yè)信用報(bào)告揭穿羅馬尼亞“大客戶”騙局

外貿(mào)人，切記要重視風(fēng)控，警惕騙子假冒大客戶偽造身份、虛假訂單、延遲付款等試試詐騙。記住，真正的優(yōu)質(zhì)客戶會(huì)尊重你的風(fēng)控流程，而騙子只會(huì)不斷催促你破壞規(guī)則。

出口商：杭州某公司

進(jìn)口商：羅馬尼亞某公司

案例背景

· 廣交會(huì)遇 "名企"：6000 美元試單的陷阱

2019 年春，廣交會(huì)的熙攘人群中，杭州某公司的外貿(mào)經(jīng)理，結(jié)識(shí)了自稱來自羅馬尼亞知名企業(yè)的 Mr.A。這家杭州公司深耕東歐市場(chǎng)多年，對(duì)羅馬尼亞公司的行業(yè)聲譽(yù)早有耳聞，此次相遇被視為開拓穩(wěn)定大客戶的絕佳契機(jī)。初次接觸后，Mr.A下了6000美元的小額訂單，要求將貨物發(fā)往希臘的第三方地址，并由該第三方完成付款。盡管付款路徑并非買方公司賬戶，但杭州公司被 "知名企業(yè)" 的光環(huán)蒙蔽，未對(duì)這一異常環(huán)節(jié)產(chǎn)生懷疑。

· 6000 到 50 萬(wàn)！希臘收貨地的騙局

這筆小額訂單的最終順利交付，迅速夯實(shí)了雙方的信任基礎(chǔ)。2020年初，Mr.A親自登門拜訪，在得知杭州公司有一批存貨后，迅速下了50萬(wàn)美元的巨額訂單，雙方約定采用 "見提單復(fù)印件付款" 的結(jié)算方式。出運(yùn)前，Mr.A 再次要求將貨物發(fā)往希臘，并指定了第三方收貨公司?；谑状魏献鞯?"良好印象"，杭州公司未對(duì)收貨地變更、第三方收貨等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行審慎核查。然而，當(dāng)貨物抵達(dá)希臘港口后，付款贖單環(huán)節(jié)卻陷入停滯。

· 滯港費(fèi)困局：報(bào)告揭穿付款謊言

面對(duì)杭州公司的催款，Mr.A先是承認(rèn)了貿(mào)易事實(shí)，隨后以 "財(cái)務(wù)困難" 為由要求將結(jié)算方式變更為賒銷，并出具了付款承諾函，承諾在放貨后立即提貨。

此時(shí)，滯港、滯箱費(fèi)用每日累加，杭州公司陷入"放貨怕錢貨兩空，不放貨損失持續(xù)擴(kuò)大"的兩難境地。在危機(jī)倒逼下，杭州公司委托Harry調(diào)取了羅馬尼亞公司的企業(yè)信用報(bào)告，一場(chǎng)精心策劃的商業(yè)欺詐才逐漸浮出水面。

信用報(bào)告揭示風(fēng)險(xiǎn)

Harry通過多維度信息核驗(yàn)與交叉比對(duì)，為杭州公司揭示了這場(chǎng)貿(mào)易背后的真實(shí)面貌：

01、地址信息偏差

付款承諾函中注明的公司地址與信用報(bào)告中官方登記地址，存在街道名稱拼寫錯(cuò)誤、門牌號(hào)缺失等問題。這種地址信息的不一致不僅反映了文件真實(shí)性的問題，更暗示了欺詐者對(duì)目標(biāo)公司真實(shí)信息的掌握程度極為有限。

02、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的低級(jí)偽造痕跡

Mr.A 提供的羅馬尼亞公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照存在多處拼寫錯(cuò)誤，且"S.R.L."（羅馬尼亞有限責(zé)任公司常見后綴）的格式也與官方登記規(guī)范不符。更關(guān)鍵的是，其提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照上標(biāo)注的負(fù)責(zé)人姓名，與注冊(cè)信息中的負(fù)責(zé)人完全不一致，這種基礎(chǔ)性文件的錯(cuò)漏成為了最直接的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。

03、簽章樣式的地域性矛盾

對(duì)比 Mr.A 提供的認(rèn)債文件，其使用的方形簽章與羅馬尼亞當(dāng)?shù)仄髽I(yè)普遍采用的圓形簽章存在顯著差異。在歐洲商業(yè)環(huán)境中，簽章樣式往往具有較強(qiáng)的地域習(xí)慣性，這種不符合當(dāng)?shù)厣虡I(yè)慣例的細(xì)節(jié)暴露了文件偽造的可能性。

04、郵箱域名的非關(guān)聯(lián)性

Harry通過羅馬尼亞當(dāng)?shù)厍溃c羅馬尼亞公司總部聯(lián)系后確認(rèn)，Mr.A使用的郵箱并非該公司官方域名下的郵箱，且杭州公司提供的所有文件中的公司抬頭、商標(biāo)以及公章都不是羅馬尼亞公司的。正規(guī)跨國(guó)企業(yè)的員工通常使用公司統(tǒng)一的郵箱系統(tǒng)，以上官方文件不相符構(gòu)成對(duì)聯(lián)系人身份的合理質(zhì)疑。

盡管信用報(bào)告顯示羅馬尼亞公司本身的信用記錄良好、資金狀況正常，但這一信息反而更凸顯了騙局的精心設(shè)計(jì)——欺詐者正是利用了目標(biāo)公司的良好信譽(yù)作為掩護(hù)。Mr.A冒用羅馬尼亞公司的員工身份，先通過小額訂單和第三方付款的方式騙取杭州公司的信任，然后在下單大額貨物時(shí)，再次要求將收貨地更改為第三方，并偽造了“認(rèn)債函”，企圖利用高額的滯港成本迫使杭州公司放貨，最終達(dá)到騙貨的目的。

應(yīng)對(duì)建議

杭州公司的案例絕非孤例，在全球貿(mào)易復(fù)雜化的背景下，類似風(fēng)險(xiǎn)事件正呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)。基于本案的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)與專業(yè)風(fēng)控實(shí)踐，Harry為外貿(mào)企業(yè)提煉出覆蓋"貿(mào)易前 - 貿(mào)易中 - 危機(jī)后"全周期的風(fēng)控操作要點(diǎn)：

01貿(mào)易前：建立客戶盡職調(diào)查機(jī)制

主體資格核驗(yàn)：要求境外買方提供經(jīng)公證認(rèn)證的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等文件，通過官方渠道核實(shí)注冊(cè)信息；核驗(yàn)聯(lián)系人授權(quán)委托書，通過官方途徑確認(rèn)其身份。

信用專業(yè)評(píng)估：委托專業(yè)機(jī)構(gòu)出具信用報(bào)告，關(guān)注公司財(cái)務(wù)、信用記錄；建立信用額度管理制度，依客戶等級(jí)設(shè)交易限額。

貿(mào)易模式審查：對(duì)第三方付款等異常條件設(shè)預(yù)警，要求交易主體一致；新客戶采用小額試單加信用證結(jié)算。

02貿(mào)易中：實(shí)施全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

嚴(yán)控結(jié)算方式：非信用證結(jié)算堅(jiān)持見提單復(fù)印件付款，謹(jǐn)慎變更結(jié)算方式；確?？铐?xiàng)從買方企業(yè)賬戶支付。

跟蹤物流貨權(quán)：自主選物流商，采用保留貨權(quán)的提單類型；實(shí)時(shí)監(jiān)控貨物動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常。

審核交易文件：設(shè)專人審核文件，關(guān)注文件與信用報(bào)告的一致性；外文文件需專業(yè)翻譯并對(duì)照審核。

03危機(jī)后：建立多層次減損與追償機(jī)制

優(yōu)先控制貨權(quán)：出現(xiàn)異常確保貨權(quán)，了解目的港退運(yùn)等法律規(guī)定；評(píng)估退運(yùn)、轉(zhuǎn)賣等方式，減少損失。

借助專業(yè)力量：委托風(fēng)控機(jī)構(gòu)調(diào)查，獲取關(guān)鍵證據(jù)；咨詢法律專家，評(píng)估法律追償可能性。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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